Chargé de Trésorerie

Mission principale

Le Chargé de Trésorerie assure la gestion opérationnelle et le suivi quotidien de la trésorerie de l'entreprise.

Il veille à la disponibilité des liquidités nécessaires au bon fonctionnement de l'entreprise, assure le suivi des comptes et opérations bancaires, le traitement et le suivi des paiements, ainsi que la gestion des relations opérationnelles avec les établissements bancaires.

Il contribue également à la fiabilité des flux financiers, à l'anticipation des besoins de trésorerie et à la production des reportings nécessaires au pilotage de la Direction Finance et Comptabilité.

Principales responsabilités et missions

Gestion quotidienne de la trésorerie

• Assurer le suivi quotidien des positions de trésorerie et des soldes des différents comptes bancaires.

• Suivre les encaissements et les décaissements de l'entreprise.

• Contrôler les flux financiers et identifier les éventuelles anomalies.

• Veiller à la disponibilité des fonds nécessaires au règlement des engagements de l'entreprise.

• Préparer les prévisions de trésorerie à court terme.

• Anticiper les besoins de financement et alerter la hiérarchie en cas de tension ou de besoin particulier.

• Participer à l'optimisation de la gestion des disponibilités et des flux de trésorerie.

Gestion et suivi des opérations bancaires

• Assurer le suivi des opérations réalisées sur les différents comptes bancaires.

• Contrôler la bonne exécution des virements, encaissements et autres opérations bancaires.

• Assurer les rapprochements bancaires et analyser les écarts constatés.

• Assurer le suivi des frais et commissions bancaires.

• Préparer et transmettre aux banques les documents nécessaires aux différentes opérations.

• Effectuer, lorsque nécessaire, les déplacements auprès des établissements bancaires pour le dépôt, le retrait ou la transmission de documents.

Relations avec les établissements bancaires

• Assurer les relations opérationnelles quotidiennes avec les banques.

• Suivre les demandes et dossiers auprès des établissements bancaires.

• Assurer le suivi des ouvertures, modifications et clôtures de comptes, selon les orientations de la Direction.

• Veiller au suivi administratif des dossiers bancaires.

• Assurer la remontée des informations relatives aux opérations et incidents bancaires à la hiérarchie.

Suivi des financements et instruments bancaires

• Assurer le suivi des crédits documentaires (Crédoc).

• Assurer le suivi des remises documentaires.

• Assurer le suivi des garanties bancaires, cautions et autres engagements bancaires.

• Veiller au respect des échéances liées aux différents engagements.

• Assurer le suivi administratif et documentaire des opérations de financement.

• Préparer les éléments nécessaires au traitement des dossiers bancaires et financiers.

Gestion et suivi des paiements

• Préparer et assurer le traitement opérationnel des paiements fournisseurs conformément aux procédures internes.

• Assurer la saisie et le suivi des paiements fournisseurs et clients dans Sage.

• Contrôler la disponibilité des fonds avant l'exécution des paiements.

• Vérifier la conformité des pièces justificatives nécessaires au traitement des opérations.

• Assurer le suivi des échéances de paiement.

• Informer les services concernés de l'état d'avancement des règlements.

• Assurer la coordination avec le service Achats concernant la situation des paiements fournisseurs.

• Signaler les éventuels blocages ou anomalies susceptibles d'affecter le règlement des fournisseurs.

Suivi des encaissements

• Assurer le suivi des encaissements clients.

• Contrôler l'intégration des opérations bancaires relatives aux encaissements.

• Identifier les éventuels écarts ou opérations non rapprochées.

• Collaborer avec les services concernés afin d'assurer le suivi des créances et des encaissements.

Reporting et suivi de la trésorerie

• Préparer les reportings périodiques de trésorerie à destination de la Direction Finance et Comptabilité.

• Élaborer les situations de trésorerie quotidiennes, hebdomadaires et mensuelles selon les besoins.

• Mettre à jour les tableaux de suivi des flux financiers.

• Participer à l'analyse des encaissements, décaissements et soldes bancaires.

• Assurer la fiabilité et la disponibilité des informations financières communiquées à la hiérarchie.

• Alerter sur les écarts significatifs entre les prévisions et les réalisations de trésorerie.

Contrôle et amélioration des processus

• Veiller au respect des procédures internes relatives à la trésorerie et aux paiements.

• Participer à la sécurisation des circuits de paiement.

• Identifier les anomalies dans les processus et proposer des actions correctives.

• Participer à l'amélioration des outils et tableaux de suivi de la trésorerie.

• Contribuer à la mise en place et à l'amélioration des procédures de gestion de trésorerie.

• Assurer une traçabilité et un archivage appropriés des opérations et documents financiers.

Relations fonctionnelles

Relations internes

Le Chargé de Trésorerie est amené à collaborer régulièrement avec :

• Direction Finance et Comptabilité ;

• Comptabilité ;

• Achats ;

• Administration des ventes / Commercial ;

• Direction Générale ;

• Direction des Ressources Humaines, notamment pour les opérations nécessitant une coordination financière ;

• tout autre service concerné par les flux financiers.

Relations externes

• Établissements bancaires ;

• Fournisseurs ;

• Clients, selon les besoins ;

• Organismes et partenaires financiers ;

• Tout autre interlocuteur externe intervenant dans les opérations de trésorerie.

Profil recherché

Formation

• Bac +4 / Bac +5 en Finance, Comptabilité, Gestion ou formation équivalente.

Expérience professionnelle

• Expérience de 3 à 5 ans minimum dans une fonction de trésorerie, finance ou comptabilité.

• Une expérience dans la gestion de trésorerie en entreprise constitue un atout.

• Une expérience dans la relation bancaire et le suivi des opérations de financement est souhaitée.

Compétences techniques

• Bonne maîtrise des techniques de gestion de trésorerie.

• Bonne connaissance des opérations bancaires et des moyens de paiement.

• Maîtrise des rapprochements bancaires.

• Bonne connaissance des crédits documentaires, remises documentaires, garanties et cautions bancaires.

• Maîtrise du suivi des paiements et des flux financiers.

• Bonne maîtrise d'Excel et des outils bureautiques.

• Maîtrise de Sage ou d'un ERP financier équivalent.

• Bonne compréhension des principes comptables liés aux opérations de trésorerie.

• Capacité à élaborer et analyser des tableaux de suivi et de reporting.

Compétences comportementales

• Rigueur et fiabilité.

• Sens de l'organisation et de la planification.

• Esprit d'analyse et de synthèse.

• Réactivité et capacité à gérer les priorités.

• Sens des responsabilités.

• Discrétion et respect de la confidentialité des informations financières.

• Aisance relationnelle et capacité à travailler avec différents interlocuteurs.

• Capacité à travailler dans des délais contraints.

• Esprit d'équipe et sens de la collaboration.